Kịch bản 4 bước của "chuyên gia" khiến “con mồi” sập bẫy

Thành công của những vụ lừa đảo đầu tư không bao giờ là may rủi, mà luôn là kết quả của một kịch bản thao túng tâm lý được dàn dựng bài bản. Hầu hết nạn nhân đều bị dẫn dắt qua một quy trình tinh vi, biến họ từ một người còn đang hoài nghi thành con mồi tin tưởng tuyệt đối.

Mọi chiêu trò lừa đảo thường bắt đầu qua những tin nhắn trên các nền tảng mạng xã hội - Ảnh: Internet 

Mọi thứ bắt đầu bằng việc "giăng mồi". Kẻ lừa đảo xây dựng một hình ảnh chuyên gia tài chính hào nhoáng, một doanh nhân thành đạt trên mạng xã hội, sau đó chạy quảng cáo rầm rộ về các cơ hội đầu tư "lãi suất 30-50%/ngày", "cam kết bao lời". Để gia tăng uy tín, chúng tạo ra các hội nhóm kín trên Zalo hay Telegram, cài cắm vô số "chim mồi" liên tục khoe ảnh rút tiền lãi. Đây chính là đòn bẩy tạo ra hiệu ứng đám đông, kích hoạt tâm lý "Sợ bỏ lỡ cơ hội" (FOMO) khiến các nạn nhân tiềm năng bắt đầu lung lay.

Khi nạn nhân đã cắn câu và bắt đầu tham gia với số vốn nhỏ, kịch bản chuyển sang giai đoạn then chốt: "thả mồi bắt bóng" để xây dựng lòng tin. Chúng sẽ "thả" cho nạn nhân thắng và đạt được lợi nhuận liên tục. Nhưng điều quan trọng nhất, chúng cho phép họ rút cả gốc lẫn lãi về tài khoản ngân hàng một cách dễ dàng. Hành động này trực tiếp đập tan mọi nghi ngờ, khiến nạn nhân tin rằng đây là một nền tảng hợp pháp và an toàn. Họ không hề biết rằng, khoản "lãi" nhỏ giọt đó thực chất chỉ là khoản "đầu tư" của kẻ lừa đảo để đổi lấy một "con cá" lớn hơn rất nhiều.

Một khi lòng tin đã được củng cố vững chắc, "chuyên gia" bắt đầu thúc giục nạn nhân leo thang, nạp những khoản tiền lớn hơn để vào "gói VIP", "mua cổ phiếu ưu đãi" hay "đón sóng thị trường". Đây chính là lúc bi kịch bắt đầu. Khi nạn nhân muốn rút khoản tiền lớn, hệ thống giả lập sẽ lập tức báo lỗi. Kẻ lừa đảo bắt đầu "giam vốn", viện ra vô số lý do: "sai thông tin", "chưa đóng thuế", "điểm tín dụng thấp"... và trơ trẽn yêu cầu nạn nhân phải nạp thêm tiền để "xác minh". Bị đánh vào tâm lý "tiếc của", nhiều người tiếp tục nạp tiền với hy vọng gỡ gạc, và cứ thế lún sâu hơn vào vòng xoáy không lối thoát.

Cuối cùng, khi nạn nhân đã hoàn toàn kiệt quệ tài chính hoặc bắt đầu nhận ra sự thật, màn kịch hạ màn bằng bước "chiếm đoạt và biến mất". Toàn bộ hệ thống sẽ "bốc hơi". Các "chuyên gia" chặn mọi liên lạc, các nhóm trò chuyện bị giải tán, website và ứng dụng đầu tư đồng loạt sập. Kẻ lừa đảo biến mất cùng toàn bộ số tiền, để lại nạn nhân với những khoản nợ khổng lồ và một sự suy sụp tinh thần tột độ.

Những "cú sập" ngàn tỷ: Bài học xương máu từ các "sàn ma"

Đằng sau những con số lợi nhuận ảo là những bi kịch thật. Hậu quả của các vụ lừa đảo đầu tư là vô cùng nặng nề, không chỉ về tiền bạc mà còn là sự đổ vỡ niềm tin và các mối quan hệ xã hội. Nhiều nạn nhân mất trắng số tiền tích cóp cả đời, lâm vào cảnh nợ nần chồng chất.

Điển hình là vụ án liên quan đến TikToker "Mr. Pips" Phó Đức Nam. Bằng cách xây dựng hình ảnh một chuyên gia đầu tư tài ba, Nam và đồng bọn đã lôi kéo hàng ngàn người tham gia vào các sàn giao dịch tài chính ảo. Với quy mô tổ chức như một tập đoàn (gần 600 nhân viên), đường dây này đã chiếm đoạt số tiền ước tính lên tới 5.315 tỷ đồng, một con số khổng lồ.

Bị can Phó Đức Nam "Mr Pips" sở hữu bất động sản tại nhiều quốc gia trên thế giới với khối tài sản khổng lồ - Ảnh: VTV1

Một vụ án khác là đường dây sàn giao dịch ngoại hối (Forex) giả mạo Fnory.com, bị Công an tỉnh Thanh Hóa triệt phá. Các đối tượng cũng sử dụng chiêu bài lập nhóm kín, "hô lệnh", cho nạn nhân thắng ban đầu. Khi nạn nhân nạp tiền lớn, chúng cố tình "đọc lệnh" sai hoặc can thiệp kỹ thuật khiến tài khoản của họ "cháy" sạch, chiếm đoạt hơn 200 tỷ đồng.

Nhóm đối tượng bị bắt tại cơ quan công an - Ảnh: Internet

Tỉnh táo trước "lợi nhuận ảo" - Nguyên tắc vàng để tự cứu mình

Những kẻ lừa đảo rất tinh vi, nhưng chúng luôn để lại những dấu vết đặc trưng. Để không trở thành nạn nhân tiếp theo của những vụ lừa đảo này, mỗi người cần trang bị cho mình những kiến thức phòng vệ cơ bản và luôn tuân thủ các nguyên tắc sau:

• Cảnh giác với lợi nhuận "trên trời": Bất kỳ lời mời chào nào cam kết "lợi nhuận cố định" hàng chục phần trăm mỗi ngày hoặc mỗi tháng, "cam kết không rủi ro", "bao lỗ" đều là dấu hiệu rõ ràng nhất của lừa đảo. Đầu tư thật luôn tiềm ẩn rủi ro.
• Kiểm tra tính pháp lý: Tuyệt đối không đầu tư vào các sàn giao dịch, ứng dụng không có giấy phép hoạt động do các cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền tại Việt Nam cấp.
• Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân: Các công ty đầu tư hợp pháp luôn yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản mang tên CÔNG TY. Nếu bạn bị yêu cầu chuyển tiền vào một tài khoản CÁ NHÂN, hãy dừng lại ngay lập tức. 
• Không tin vào "chuyên gia" ảo: Đừng bao giờ giao tiền hoặc tài khoản của mình cho bất kỳ ai tự xưng là "chuyên gia" để "đầu tư hộ" hay "kéo lệnh".
• Cảnh giác với áp lực tâm lý: Kẻ lừa đảo luôn thúc giục, tạo áp lực thời gian ("kèo này sắp hết", "cơ hội cuối") để nạn nhân không có thời gian suy nghĩ. Hãy luôn giữ bình tĩnh để kiểm chứng thông tin.

Bức tranh lợi nhuận từ đầu tư online sẽ không ngừng xuất hiện với những vỏ bọc ngày càng tinh vi và hấp dẫn hơn. Chúng khai thác triệt để lòng tham và sự thiếu hiểu biết về tài chính. Cuộc chiến với tội phạm 4.0 là một hành trình dài, mà ở đó, vũ khí quan trọng nhất chính là sự tỉnh táo và hiểu biết của mỗi người. Hãy luôn nhớ rằng, không có bữa ăn nào là miễn phí và cách làm giàu bền vững nhất luôn đến từ lao động và đầu tư có kiến thức.

Tag: Đầu tư online Lừa đảo 4.0 làm giàu siêu tốc